Aujourd’hui, il est important de faire le bilan de vos biens de même que votre situation financière et familiale afin de mieux gérer vos investissements futurs. Cependant, il peut être difficile de vraiment cerner le but de cette manœuvre de même que les étapes pour y arriver. Par conséquent, cet article vous apportera plus de précisions.
Les prérequis avant l’engagement
Bien avant de vous jeter dans cette procédure qui n’est pas des moindres, il faut vous préparer. Le site https://ritchee.fr saura vous apporter plus de précisions.
En effet, faire le bilan patrimonial requiert un certain nombre de préparatifs et de savoir-faire. Vous pouvez bien évidemment vous en occuper vous-même, mais à la seule condition de suivre une formation rigoureuse et assidue sans quoi le bilan risque d’être erroné et non fiable.
Cependant, si vous réussissez à vous en sortir avec de bonnes bases, vous serez en mesure de comprendre, d’analyser et de faire le suivi de vos biens. Dans le cas contraire, il est préférable de recourir à un conseiller en gestion de patrimoine qui est un expert en la matière.
Faire le bilan proprement dit
Après avoir passé avec succès l’étape des prérequis, vous pouvez maintenant faire votre bilan patrimonial. Pour cela, vous devez respecter les trois étapes qui suivent :
• Établir la situation patrimoniale sous l’angle financier, fiscal et successoral : qui comprend le point de l’audit financier (ou bilan fonctionnel) en faisant un bilan sur la répartition entre vos actifs immobiliers et financiers. Ensuite, procédez à l’audit fiscal qui met l’accent sur votre taxe sur le revenu. Et enfin, faites le bilan successoral qui fait un récapitulatif de l’état des droits et des avoirs de votre famille.
• Faire la translation de vos plans de vie en objectifs patrimoniaux : ici vous devez trouver la vraie raison de l’établissement du bilan de vos biens. Ainsi vous pourrez mieux établir des stratégies.
• Établir les stratégies patrimoniales : ici, vous pouvez enfin transformer votre patrimoine en un instrument qui desservira vos projets. Les différentes stratégies proposées seront en accord avec vos besoins et votre mode de vie. Pour bien faire votre bilan patrimonial, le mieux serait de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.